Se si decide di investire nella costituzione di una società maltese occorre considerare quali restrizioni e usi sono adottati nel sistema bancario locale. Il sistema bancario Maltese è infatti ristretto e molto rigido ed è possibile entrare solo se si è assolutamente referenziati. In particolare occorre considerare che:
- benchè gli azionisti corporate siano ammessi, non sono ammesse formule “on bearer”, ovvero azionisti al portatore sono proibiti;
- gli statuti delle società costituite in giuridsizioni in cui è ammessa la formula “al portatore” devono proibire tale tipo di azionisti a favore esclusivo delle azioni registrate;
- tutti gli azionisti e i direttori devono possedere referenza bancaria personale + referenza personale generica (rilasciata da un accountant o notaio);
- tutti i documenti rilevanti devono essere in originale o copia notarizzata;
E’ molto importante considerare i punti soprastanti come elementi fondamentali per l’entrata in tale mercato. Inoltre per le società sono figure importanti e obbligatorie, sia il director che il secretary. Non c’è tuttavia nessun vincolo di residenza e di nazionalità per entrambe queste figure.
L’attenta due diligence imposta agli investitori è svolta, come indicando le autorità locali, allo scopo di mantenere alta la reputazione dell’isola come piazza finanziaria e di impedire che figure poco trasparenti o non corrette entrino in questa giurisdizione cosinderata complessivamente elitaria.